Objectifs
- Se conformer à la réglementation tout en intégrant les meilleures pratiques internationales.
- Identifier les risques propres au contexte africain (mobile money, corruption, PEP, correspondent banking, trade finance…).
- Mettre en place un dispositif de vigilance et de détection efficace adapté aux risques.
- Savoir identifier les indicateurs de risques et contrôles à déployer en fonction des enjeux.
- S’entraîner à la détection, à l’analyse et à la déclaration d’opérations suspectes.
- Disposer d’un dispositif de pilotage des risques.
- Consolider les acquis dans la durée grâce aux cas pratiques et à un suivi personnalisé.
Animateur(s)
Mustapha BOUZIZOUA
- Gouvernance.
- Conformité.
Olivier MORLET
- Gouvernance.
- Conformité.
Programme
1COMPRENDRE LES FONDAMENTAUX LCB-FT
Panorama des menaces LCB-FT sur le continent.
Enjeux et obligations réglementaires régionaux :
- Le contexte local (en fonction du pays) : analyse nationale des risques, les schémas typologiques de blanchiment et FT, les évaluations des organes régionaux type GAFI, incrimination du BC/FT, responsabilité personnelle, les procédures disciplinaires et pénales (e-learning).
- Le contexte international et les enjeux (GAFI, dispositions européennes et impacts sur le continent africain : exemple de la correspondance bancaire).
Acteurs impliqués : rôles et responsabilités.
Approche par les risques & cartographie.
Étude de cas : blanchiment via transfert d’argent informel.
Conférence de fin de journée : par un acteur reconnu en France (ACPR ou Autorité Bancaire en France).
2CONSTRUIRE ET ANIMER LE DISPOSITIF LCB-FT
Gouvernance et organisation interne (benchmark et bonnes pratiques).
Approche par les risques (classification client, profilage).
Vigilance client (KYC, criblage, SFC et PEP).
Détection et analyse des opérations suspectes.
Rédaction et transmission d’une déclaration.
Cas pratique : audit LCB-FT dans le contexte d’une banque en Afrique.
3FOCUS – SANCTIONS INTERNATIONALES, EMBARGOS ET GEL DES AVOIRS
Cadres juridiques internationaux : Nations Unies, OFAC (États-Unis), Union européenne, etc.
Le contexte africain et enjeux extraterritoriaux (sanctions européenne, sanctions secondaires de l’OFAC).
Typologie des sanctions : ciblées, sectorielles, économiques.
Obligations des institutions financières : détection, déclaration, gel.
Lien avec les listes (ONU, OFAC, UE, listes locales et régionales, etc.) : comment les utiliser efficacement.
Études de cas africains : contournement des sanctions, risques liés aux pays sous sanction.
Analyse de transactions sensibles : signaux d’alerte, comportements suspects.
Indicateurs de risques en matière de contournement de gel des avoirs et sanctions commerciales.
Atelier pratique : étude de scénarios impliquant des sanctions et décisions à prendre.
4CONSOLIDATION ET CAS COMPLEXES
Retour d’expérience et points de vigilance terrain.
Enquête fil rouge : identités fictives, sociétés écran, fausses factures.
Zoom sur l’IA dans les dispositifs de détection.
Public et pré-requis
Participants
- Dirigeants d’entreprises et managers.
- Responsables de la gouvernance, de la conformité, des risques ou de l’audit.
- Professionnels du secteur public.
- Consultants et auditeurs.
- Membres de conseils d’administration.
Supports et moyens pédagogiques
- Support pédagogique sous la forme d’un pptx avec pages de notes de commentaires.
- Supports d’animation : jeux de rôle, quiz interactifs.
- 20 études de cas réels adaptés au contexte africain.
- Vidéos pédagogiques (4 capsules de 5 minutes).
Connaissances requises
Aucune connaissance particulière.
Dates
| Dates | Localisation / Modalité | Animateur(s) | |
|---|---|---|---|
|
Du 15/06/2026 au 18/06/2026 |
Abidjan (session garantie) | Mustapha BOUZIZOUA | S'inscrire |
|
Du 13/10/2026 au 16/10/2026 |
Lomé | Mustapha BOUZIZOUA | S'inscrire |
