Objectifs
De plus en plus d’informations sont portées à la connaissance des organes délibérants et le périmètre des risques s’élargit. Les attentes vis-à-vis du Conseil se renforcent. Dans ce contexte, la compétence devient un critère important dans le choix de l’administrateur.
Par ailleurs, les responsabilités de ses membres se renforcent au regard notamment de l’implication dans la détermination du niveau de tolérance au risque de l’établissement, c’est-à-dire le niveau de prise de risque qu’il accepte en fonction du profil de risque de la banque.
Cela suppose de disposer d’une bonne connaissance des principaux mécanismes et enjeux de la banque, des composantes essentielles de la réglementation et de développer le jugement nécessaire à l’appréciation de l’efficacité des dispositifs de maîtrise des risques
Animateur(s)
Alain GHNASSIA
ghnassia@afges.com
- Bâle III.
- ALM.
- IFRS.
- Contrôle interne.
Programme
1MODULE 1 - LES MARCHÉS BANCAIRES ET FINANCIERS
Environnement bancaire et rôle économique de la banque.
Caractéristiques et performances du secteur bancaire français.
Marchés et produits financiers.
Les activités de marché des banques commerciales.
2MODULE 2 - INTERPRÉTER L’INFORMATION FINANCIÈRE D’UNE INSTITUTION SURVEILLÉE, IDENTIFIER LES PROBLÈMES CLÉS EN FONCTION DE CETTE INFORMATION ET LES CONTRÔLES ET MESURES APPROPRIÉS
L’environnement comptable bancaire : les différents états financiers.
Les points d’attention dans la production des états financiers : compréhension du contenu des états financiers d’une banque, les points que les administrateurs doivent comprendre.
Conclusion à destination de l’administrateur.
3MODULE 3 - LA GESTION DES RISQUES (IDENTIFICATION, ÉVALUATION, SUIVI, CONTRÔLE ET ATTÉNUATION DES PRINCIPAUX TYPES DE RISQUES D’UN ÉTABLISSEMENT SOUMIS À LA SURVEILLANCE PRUDENTIELLE)RÔLE, DEVOIRS ET RESPONSABILITÉS D'UN ADMINISTRATEUR
La structure du bilan bancaire, ses caractéristiques, et ses grands équilibres (différents types d’emplois et de ressources).
Les différents risques inhérents à l’activité d’intermédiation d’une banque (liquidité, taux, crédit, etc.), leur mesure et leur gestion.
Conclusion à destination de l’administrateur.
4MODULE 4 - LE CADRE RÉGLEMENTAIRE ET LES EXIGENCES APPLICABLES À L’ENTITÉ
L’environnement réglementaire : principaux acteurs et architecture institutionnelle.
Bâle III et enjeux de la politique macroprudentielle.
Ratios prudentiels bâlois et contraintes pour le secteur bancaire.
Conclusion à destination de l’administrateur.
5MODULE 5 - LA PLANIFICATION STRATÉGIQUE ET LA COMPRÉHENSION DE LA STRATÉGIE D’AFFAIRES OU DU PLAN D’AFFAIRES D’UN ÉTABLISSEMENT DE CRÉDIT ET SA RÉALISATION
Contexte macroéconomique et prudentiel actuel et enjeux stratégiques pour les établissements de crédit.
Stratégies bancaires.
Environnement concurrentiel, nouveaux acteurs et enjeux stratégiques.
Stratégies bancaires et opportunités liées à l’open banking.
Stratégies bancaires et opportunités liées à la finance verte.
Conclusion à destination de l’administrateur.
6MODULE 6 - EFFICACITÉ DES DISPOSITIFS DE MAÎTRISE AU SEIN D’UN ÉTABLISSEMENT ASSUJETTI AU SERVICE D’UNE GOUVERNANCE ET D’UNE SURVEILLANCE DES CONTRÔLES ADAPTÉS
Présentation des enjeux de gouvernance bancaire.
Les documents à disposition d’un administrateur dans la supervision des risques.
L’organisation du cadre de contrôle interne.
Les principaux points d’attention de l’administrateur par rapport aux informations communiquées.
Conclusion à destination de l’administrateur.
7MODULE 7 - LCB/FT POUR MEMBRES DU CONSEIL
Un programme synthétique destiné aux dirigeants et administrateurs pour bien appréhender les principaux enjeux en matière de LCB-FT :
- Des enjeux aux éléments clés du dispositif à surveiller parles administrateurs.
8MODULE 8 - RISQUE ESG POUR MEMBRES DU CONSEIL
Définition, mise en œuvre, perspectives du risque ESG et les engagements de l’EU face aux risques liés au climat et à l’environnement.
Effet domino du risque ESG sur les autres risques financiers.
Évolution à prévoir sur la stratégie, le cadre d’appétit aux risques, la gouvernance, le cadre de risque management de la banque afin s’intégrer le risque ESG dans la gestion de la banque.
Prise en compte du risque ESG dans la politique d’octroi de crédit.
Les nouvelles exigences de transparence et de publication ainsi que les métriques associées.
9MODULE 9 - APPÉTIT AUX RISQUES POUR MEMBRES DU CONSEIL
Rôle et les composantes de l’ICAAP (Internal Capital Adequacy Assessment Process).
Rôle et les composantes de l’ILAAP (Internal Liquidity Adequacy Assessment Process).
Rôle du RAF (Risk Appetite Framework) dans le pilotage et le suivi du profil de risque.
10 MODULE 10 - CONFLITS D'INTÉRÊT
Approche générale des conflits d’intérêts.
Les conflits d’intérêts et la responsabilité des dirigeants.
La détection et la prévention des conflits d’intérêts.
Public et pré-requis
Participants
- Dirigeants effectifs.
- Membres d’un organe social appelés à exercer des fonctions de membre du conseil d’administration, du conseil de surveillance ou de tout autre organe exerçant des fonctions équivalentes d’un établissement assujetti.
Dates
| Dates | Localisation / Modalité | Animateur(s) | |
|---|---|---|---|
| 09/12/2024 | Abidjan | Alain GHNASSIA | S'inscrire |
